成也催收,败也催收。
近日,公安机关公布了武汉要账公司“百日行动”从全国破获的案件中精选的10起典型案例。
包括:
湖北黄石黄某刚等人黑社会性质组织案
上海顾某龙恶势力犯罪集团案
广西河池系列养老诈骗案
江苏无锡网络贩卖麻精药品系列案
黑龙江牡丹江“12·传播淫秽物品牟利案
山东青岛迟某文走私非法制造贩卖枪支案
以及湖南岳阳、广州铁路、广东东莞、上海铁路案件。
囊括黄、赌、毒、诈骗、走私、催收等几大犯罪领域。
其中上海顾某龙恶势力犯罪集团案是武汉讨债公司最大的金融催收案。
该案主要犯罪嫌疑人顾某龙(男,29岁,江苏南通人)于2019年3月成立信息科技公司,并招募大量网络APP开发、运营、维护人员。
该犯罪团伙通过20余个网贷APP,以短期无抵押为饵,吸引被害人贷款,诱骗被害人下载借钱APP,后采用签订“虚高合同”“转单平账”等方式垒高债务,待被害人无力偿还时,采用“爆通讯录”“短信轰炸”等“软暴力”方式非法催收债务侵吞被害人财产,导致借款人韩某难以负重,选择煤炭自杀,造成了武汉催账公司极其恶劣影响。
到死,韩某的手机内仍有10余个网络贷款APP,APP内有多条催收信息。
上海市公安部刑侦查局指导上海市公安机关抓获犯罪嫌疑人153名,查获作案手机200余部、电脑60余台、汽车10辆,查扣现金100余万元,涉案金额6亿元,查实诈骗、帮助信息网络犯罪、非法经营等多项罪名。
近日,上海公安机关将以顾某龙为首的恶势力犯罪集团99人移送检察院审查起诉,剩余54人也将尽快移送起诉。
某地一催收公司员工,发给他姐姐看的个人工资表:
平均每人1万多块钱,属于行业中低水平。
而上海顾某龙集团犯罪案涉案金额6亿元,犯罪嫌疑人153名,平均每个人涉案金额达392万余元。
涉案范围之广,客户之多,金额之大,利息之高。
需要注意什么是帮助信息网络犯罪:本罪是自然人或者单位明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的行为。
该公司拥有自己的技术团队,通过技术黑入其他借款平台,获取到该平台有借款及还款记录的客户,进行筛查。
有过借款记录和还款记录的,就是有营销需求的,会被列入目标人群。
按时还款并多次借款的,会被列为优质客户。
这两类客户会被列到放款名单上,对其进行精准营销、诱导贷款,老人、小孩这类没有还款能力的人群则不在放款名单上。
该案件还暴露出一个信息,放款平台的安全性不足。
今日上海顾某龙恶势力犯罪集团能够黑入借款平台获取到平台借款用户的个人信息,难保证他日不会再有其他犯罪集团通过技术犯罪获取个人信息,加剧借款人痛苦。
从业务关系看,放款与催收相辅相成,催收本不违规,违规的是方式。
从社会需求看,贷款投放持续增长,需求旺盛,是不良业务员打乱了供需平衡。
从法律来看,“虚高合同”“转单平账”、泄露隐私、侵占私产,均属于违法犯罪。